21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 易妍君 廣州報(bào)道

近日，由南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)主辦、21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道承辦的南方財(cái)經(jīng)國際論壇2023年會(huì)在廣州舉辦，以“大資管時(shí)代券商轉(zhuǎn)型之道”為主題的分論壇中國證券業(yè)年會(huì)同日舉行。

本屆中國證券業(yè)年會(huì)設(shè)置了“大資管時(shí)代財(cái)富管理轉(zhuǎn)型之路”圓桌對話環(huán)節(jié)，其中，廣發(fā)證券總經(jīng)理助理、財(cái)富管理部總經(jīng)理方強(qiáng)向與會(huì)者介紹了廣發(fā)證券推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗(yàn)以及買方中介能力建設(shè)的心得。

十多年前，廣發(fā)證券在行業(yè)內(nèi)率先提出“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型”的發(fā)展戰(zhàn)略。2018年以來，該公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)進(jìn)入全面轉(zhuǎn)型階段：在自上而下完善財(cái)富管理組織架構(gòu)的同時(shí)，以投研能力驅(qū)動(dòng)，從產(chǎn)品體系、隊(duì)伍建設(shè)、平臺(tái)與系統(tǒng)等方面加大資源投入，不斷提升財(cái)富管理專業(yè)化水平。

方強(qiáng)在論壇上介紹，廣發(fā)證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)具備兩大特征：第一是以客戶為中心，其中最重要的是保護(hù)客戶的財(cái)產(chǎn)；第二則是尋求專業(yè)性，近年來，廣發(fā)證券持續(xù)致力于為投資者提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)。

他表示，當(dāng)前，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的核心任務(wù)是：無論市場行情如何變化，都能夠?yàn)榭蛻粽业劫嶅X的機(jī)會(huì)。多資產(chǎn)多策略的資產(chǎn)配置方案是未來客戶財(cái)富管理的主要方向。

圓桌對話環(huán)節(jié)結(jié)束后，方強(qiáng)接受了21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者的專訪，他深入解析了廣發(fā)證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)的特色、進(jìn)展以及未來的發(fā)展戰(zhàn)略。

對于國內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)未來的發(fā)展格局，方強(qiáng)預(yù)計(jì)，大財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)將呈現(xiàn)百花齊放的發(fā)展局面，行業(yè)內(nèi)將誕生一批優(yōu)秀的綜合性大型財(cái)富及資管機(jī)構(gòu)與特色化專業(yè)機(jī)構(gòu)，而明確戰(zhàn)略定位、提升專業(yè)能力、加強(qiáng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型或?qū)⒊蔀闄C(jī)構(gòu)脫穎而出的關(guān)鍵命題。

全面轉(zhuǎn)型：研究驅(qū)動(dòng)、科技賦能

21世紀(jì)：請談一下廣發(fā)證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)的特色。

方強(qiáng)：目前，廣發(fā)證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)進(jìn)入了全面轉(zhuǎn)型階段，鍛造出三大廣發(fā)證券財(cái)富管理特色：

一是打造研究驅(qū)動(dòng)的財(cái)富管理能力體系。公司屬于業(yè)內(nèi)較早設(shè)置財(cái)富管理專業(yè)研究團(tuán)隊(duì)的券商之一。財(cái)富管理部下設(shè)的金融產(chǎn)品研究所，在吸收公司內(nèi)外部賣方研究基礎(chǔ)之上，形成廣發(fā)證券對每個(gè)時(shí)段各類資產(chǎn)配置的觀點(diǎn)，并且把這些觀點(diǎn)應(yīng)用到整個(gè)生產(chǎn)管理中，包括從產(chǎn)品研究規(guī)劃到售后管理的金融產(chǎn)品全生命周期管理流程、投顧成長和客戶服務(wù)環(huán)節(jié)等，筑牢財(cái)富管理業(yè)務(wù)的專業(yè)基礎(chǔ)。

二是高度重視投顧隊(duì)伍建設(shè)。公司自2016年以來推出“星?投顧”培訓(xùn)體系，自主開發(fā)培訓(xùn)教材，內(nèi)部講師現(xiàn)身說法，每年開展成體系的封閉式培訓(xùn)，不斷增強(qiáng)線下投顧隊(duì)伍專業(yè)能力，豐富投資顧問展業(yè)形式，致力于打造一支具備“了解客戶、精通產(chǎn)品、掌握配置、嚴(yán)守風(fēng)控和運(yùn)用科技”等五大核心能力的投資顧問隊(duì)伍，夯實(shí)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的隊(duì)伍基礎(chǔ)。

三是以科技賦能提供平臺(tái)支撐。除了對客服務(wù)的APP平臺(tái)，公司打造了賦能投顧展業(yè)的財(cái)富管理平臺(tái)，集成了產(chǎn)品管理、業(yè)務(wù)推動(dòng)、績效管理、合規(guī)管理等大量應(yīng)用，未來還將圍繞智能投研、客戶洞察、資產(chǎn)配置、投資分析等多個(gè)領(lǐng)域，完善數(shù)字化賦能的平臺(tái)基礎(chǔ)。

21世紀(jì)：2023年以來，廣發(fā)證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)取得了哪些新進(jìn)展？

方強(qiáng)：廣發(fā)證券不斷深化供給側(cè)改革，為客戶提供更全面的資產(chǎn)配置工具。一方面，廣發(fā)證券利用集團(tuán)具備的產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)及產(chǎn)品供給優(yōu)勢，深度整合資管、期貨、股權(quán)、基金等資產(chǎn)端資源，打造了具備市場競爭力的全天候、全球化、全品類產(chǎn)品線。另一方面，廣發(fā)證券設(shè)立了金融產(chǎn)品研究所，構(gòu)建了架構(gòu)完備的專注財(cái)富管理研究的隊(duì)伍。

今年以來，廣發(fā)證券在資產(chǎn)配置能力和產(chǎn)品整合能力的基礎(chǔ)上，以不同起點(diǎn)金額、不同策略、不同形態(tài)、個(gè)性或標(biāo)準(zhǔn)化的方案設(shè)計(jì)，形成了廣發(fā)“騏驥”系列客戶服務(wù)解決方案。通過分層的投顧團(tuán)隊(duì)，差異化的客戶群體服務(wù)體系，我們將不同的廣發(fā)“騏驥”系列解決方案送達(dá)客戶，讓每個(gè)客戶群體都能找到適合自己的方案。廣發(fā)“騏驥”系列的命名也正是我們的期望：“乘騏驥以馳騁兮，來吾道夫先路”——希望每一位廣發(fā)客戶都能成為投資路上的“伯樂”，在廣發(fā)證券尋找到適合自己的“千里馬”。

打造“以投資者為中心”的買方投顧專業(yè)能力

21世紀(jì)：近年來，券商加速向買方財(cái)富管理中介轉(zhuǎn)型。廣發(fā)證券主要是從哪些層面著手買方中介能力的建設(shè)？

方強(qiáng)：一是通過完備的財(cái)富管理研究體系提供專業(yè)保障。公司財(cái)富管理部下設(shè)金融產(chǎn)品研究引進(jìn)部，構(gòu)建了架構(gòu)完備的、專注財(cái)富管理研究的隊(duì)伍，涵蓋宏觀與大類資產(chǎn)配置研究、管理人與產(chǎn)品研究、策略研究與組合管理，為基金投顧業(yè)務(wù)的開展提供了專業(yè)保障。

二是行業(yè)領(lǐng)先的線下投顧隊(duì)伍提供持續(xù)有溫度的服務(wù)。協(xié)會(huì)最新數(shù)據(jù)顯示，廣發(fā)證券投顧人數(shù)已超過4,300人，穩(wěn)居行業(yè)首位（母公司口徑）。由公司“星投顧”培訓(xùn)體系打造的投顧隊(duì)伍已連續(xù)多年在新財(cái)富最佳投顧評選中斬獲佳績，其中，在第五屆新財(cái)富最佳投顧評選中，廣發(fā)證券攬獲“卓越組織獎(jiǎng)”第一名等多項(xiàng)稱號。

三是合規(guī)穩(wěn)健的經(jīng)營理念、穩(wěn)定的股權(quán)結(jié)構(gòu)提供堅(jiān)實(shí)保障。公司是中國證監(jiān)會(huì)選定的首批試點(diǎn)合規(guī)管理券商之一，也是行業(yè)內(nèi)最早推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的券商之一。公司具備長期穩(wěn)定的股權(quán)結(jié)構(gòu)，主要股東二十四年來一直位列前三大股東。股東、公司與員工具有高度的凝聚力。

四是財(cái)富管理全業(yè)務(wù)鏈協(xié)同效應(yīng)。公司擁有投資銀行、財(cái)富管理、交易及機(jī)構(gòu)和投資管理四大業(yè)務(wù)板塊，具備全業(yè)務(wù)牌照。公司主要經(jīng)營指標(biāo)連續(xù)多年穩(wěn)居中國券商前列，研究、資產(chǎn)管理、財(cái)富管理等多項(xiàng)核心業(yè)務(wù)在行業(yè)內(nèi)位居前列。以客戶需求為導(dǎo)向，構(gòu)建全業(yè)務(wù)鏈、全生命周期的投資銀行服務(wù)體系，強(qiáng)化業(yè)務(wù)之間協(xié)同共進(jìn)，相互賦能。 

21世紀(jì)：在打造專業(yè)投顧隊(duì)伍方面，你們有哪些經(jīng)驗(yàn)？

方強(qiáng)：投顧隊(duì)伍是買方模式下服務(wù)體系的關(guān)鍵要素，投資顧問是連接客戶和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的重要紐帶。近期，廣發(fā)證券與廣東省內(nèi)其他證券基金機(jī)構(gòu)共同聯(lián)合發(fā)起設(shè)立了廣州投資顧問學(xué)院，為國內(nèi)第一家面向投顧人員的專門培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，該旨在為行業(yè)培育真正以投資者利益為中心的“投顧新軍”。

在過往打造專業(yè)投顧隊(duì)伍方面，我們主要有三個(gè)方面的經(jīng)驗(yàn)：

一是投資顧問能力建設(shè)方面，目前公司正持續(xù)完善投顧服務(wù)，不斷增強(qiáng)投顧隊(duì)伍實(shí)力，包括優(yōu)化“星?投顧”培訓(xùn)體系、豐富投資顧問展業(yè)形式、提高投資顧問與客戶互動(dòng)體驗(yàn)等。

二是投資顧問展業(yè)形式方面，公司組建了專職資訊生產(chǎn)隊(duì)伍，集合系統(tǒng)內(nèi)的優(yōu)秀投資顧問，借助發(fā)展研究中心行業(yè)領(lǐng)先的研究實(shí)力，生產(chǎn)高品質(zhì)、精品投資顧問資訊產(chǎn)品，為客戶提供專業(yè)化、高端化的投資顧問咨詢服務(wù)。2021年以來，公司投資顧問團(tuán)隊(duì)升級了各類別的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品如睿金股、睿組合等，以滿足不同客戶的個(gè)性化需求。

三是提高客戶互動(dòng)體驗(yàn)方面，多樣化的客戶互動(dòng)形式將是公司未來投資顧問團(tuán)隊(duì)的探索重點(diǎn)。近幾年，廣發(fā)證券投資顧問團(tuán)隊(duì)正向線上線下雙結(jié)合的服務(wù)方式發(fā)展，開發(fā)直播、短視頻等多種互動(dòng)方式，針對財(cái)經(jīng)熱點(diǎn)解讀、投資者教育等內(nèi)容與客戶進(jìn)行線上交流。

21世紀(jì)：對于國內(nèi)財(cái)富管理業(yè)態(tài)，你有何期待？

方強(qiáng)：展望未來，國內(nèi)大財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)鏈正迎來前所未有的發(fā)展機(jī)遇。一是監(jiān)管改革營造健康發(fā)展環(huán)境。以全面注冊制為代表的資本市場改革深刻影響了市場生態(tài)，帶來資產(chǎn)端的優(yōu)質(zhì)供給。以資管新規(guī)為代表的資管行業(yè)改革，促進(jìn)資管機(jī)構(gòu)回歸代客理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)本源，豐富并規(guī)范了產(chǎn)品端。

二是財(cái)富積累帶來旺盛投資需求。經(jīng)濟(jì)發(fā)展轉(zhuǎn)型下我國居民收入水平持續(xù)抬升，同時(shí)，中國居民家庭資產(chǎn)配置正經(jīng)歷從實(shí)物資產(chǎn)更多轉(zhuǎn)向金融資產(chǎn)的拐點(diǎn)。

三是業(yè)務(wù)模式升級推動(dòng)行業(yè)發(fā)展?；鹜额櫾圏c(diǎn)推動(dòng)了國內(nèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)向“買方模式”轉(zhuǎn)型，商業(yè)模式的升級將帶來財(cái)富管理機(jī)構(gòu)收入的持續(xù)增長。

在這樣的趨勢下，預(yù)計(jì)大財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)將呈現(xiàn)百花齊放的發(fā)展局面，行業(yè)內(nèi)將誕生一批優(yōu)秀的綜合性大型財(cái)富及資管機(jī)構(gòu)與特色化專業(yè)機(jī)構(gòu)，而明確戰(zhàn)略定位、提升專業(yè)能力、加強(qiáng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型或?qū)⒊蔀闄C(jī)構(gòu)脫穎而出的關(guān)鍵命題。

因此，未來我們將圍繞“以客戶為中心”的核心經(jīng)營理念，以客戶的財(cái)富配置和財(cái)務(wù)規(guī)劃為導(dǎo)向，打造“以投資者為中心”的買方投顧專業(yè)能力，通過專業(yè)投資顧問和綜合化的高質(zhì)量解決方案觸及客戶需要，強(qiáng)化全周期陪伴，幫助投資者最大程度獲得產(chǎn)品收益，最終幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值、增值、傳承等各項(xiàng)目標(biāo)。